（一）基本案情
2016年2月至2017年8月间，被告人方某、徐某某与被告人方某甲、方某乙等人以同乡亲情、资源共享、合作催讨为由，先后在无锡市梁溪区成立七家贷款公司组成联盟，在全市范围内违法发放“套路贷”，逐渐形成了以被告人方某、徐某某为组织者、领导者，被告人廖某和方某甲、方某乙等人为积极参加者，被告人陈某等31人为一般参加者的黑社会性质组织。方某等人以无抵押贷款、快速放款为诱饵吸引他人借款，诱骗被害人签订“高低条”、房屋租赁合同及各项承诺书，并以“保证金”“上门费”“中介费”等名义收取各种费用；在贷款中设置苛刻的履约期限和条件，单方面肆意制造对方违约；一旦出现违约，即采用堵门喷漆、半夜砸窗、高音喇叭辱骂、贴身跟随、强行入住等“软暴力”手段，以及殴打、体罚、拘禁等暴力手段进行非法催讨，谋取不法利益。其间，该组织成员共计发放“套路贷”3300余人次，发放金额3100余万元，非法获利140余万元，实施非法拘禁、敲诈勒索、寻衅滋事等各类犯罪29起。
（二）裁判结果
无锡市锡山区人民法院于2018年12月28日作出一审判决,认定被告人方某犯组织、领导黑社会性质组织罪，非法拘禁罪，敲诈勒索罪，寻衅滋事罪，数罪并罚决定执行有期徒刑十九年，剥夺政治权利两年，并处没收个人全部财产；被告人徐某某犯组织、领导黑社会性质组织罪，非法拘禁罪，敲诈勒索罪，寻衅滋事罪，侵犯公民个人信息罪，数罪并罚决定执行有期徒刑十八年，剥夺政治权利一年，并处没收个人全部财产。其他被告人分别被判处有期徒刑十二年至一年九个月不等的刑罚，并处五十三万元至一万二千元不等的罚金。一审宣判后，方某、徐某某等部分被告人提出上诉。无锡市中级人民法院于2019年3月18日作出二审裁定:驳回上诉，维持原判。
（三）典型意义
“套路贷”是黑恶势力犯罪的重要表现形式之一，严重侵害人民群众的合法权益，扰乱正常金融秩序，且往往衍生出多种刑事犯罪，严重影响社会稳定。打击涉“套路贷”黑恶势力犯罪，是扫黑除恶专项斗争的重要内容。本案是扫黑除恶专项斗争开展以来，我省法院审理的第一起“套路贷”涉黑犯罪案件，被告人通过公司形式实施“套路贷”，具有一定的隐蔽性、迷惑性。案涉黑社会性质组织盘踞在无锡市市中心繁华地段，组织成员众多、资金雄厚，在无锡市区、江阴、宜兴等地肆意实施违法犯罪活动，对借款人及其亲属、周围群众造成强大心理强制和不安影响，使得人民群众的合法利益遭受重大侵害，严重破坏了社会生活秩序和金融市场秩序，造成了极其恶劣的社会影响。人民法院依法认定方某、徐某某等人组成黑社会性质组织并判处相应刑罚，通过裁判向社会传达了司法机关依法重拳打击“套路贷”涉黑犯罪的决心,有效震慑了“套路贷”违法犯罪分子,对于引导人民群众提高风险防范意识，营造和谐稳定的社会环境具有重要意义。
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